Može li jedan mali dodatak značajno poboljšati tvoj dugoročni portfelj?

Dodavanje manjeg udjela Bitcoina u klasični ETF portfelj postaje sve popularnija strategija – jer balansira tradicionalnih ulaganja i potencijal rasta kripta.

Ova kombinacija poznata je i kao ETF portfelj s kripto dodatkom – idealna za one koji žele ulagati dugoročno, ali i iskoristiti prilike poput ulaganja u Bitcoin ETF.

Uz pažljivu strategiju, ovo itekako ima smisla, pogotovo za dugoročne investitore za koje bi mogla imati najveći potencijal. Nije riječ o pukom dodavanju kripta – nego o pametnom balansu između rizika i prilike.

Zašto kombinirati ETF-ove i Bitcoin?

Tradicionalni ETF portfelji temelje se na širokoj diverzifikaciji i dugoročnosti, kako bi se smanjio rizik ulaganja. S druge strane, Bitcoin nosi znatno viši rizik od dionica, ali ima potencijal iznimnih prinosa.

Upravo zato, sve više investitora bira mudriji pristup – dodavanja manjeg udjela Bitcoina u svoj dugoročni portfelj kao alat za:

• Dodatnu diverzifikaciju (primjer ispod u tekstu)

• Potencijal povećanje prinosa ako se cijena Bitcoina razvije povoljno

• I sve to bez potrebe za kripto burzama – kroz ETF na Bitcoin u sklopu klasičnog investicijskog portfelja.

Ali – i ovo je važno – ključ je u ograničenju rizika. Bitno je koliko se Bitcoina nalazi u vašem portfelju i održavate li dobro taj udio. Tu dolazimo do posebne Genius usluge…

Kako funkcionira Genius ETF + KRIPTO?

ETF + KRIPTO usluga je proširena verzija naše osnovne ETF START strategije. Razlika je u tome što ovdje portfelj uključuje ETF na Bitcoin, i to u manjem, kontroliranom udjelu od 1% do 8%, ovisno o vašem profilu rizika.

Ako taj udio s vremenom postane previsok (npr. zbog velikog rasta Bitcoina), Genius algoritam će odraditi rebalans – prodati višak i raspodijeliti tu dobit na ostale ETF-ove unutar portfelja.

Rezultat?
Zadržavate potencijalnu dobit, a i dalje ste optimalno diverzificirani. Bitcoin vam nije “preuzeo” ogroman dio portfelja niti mu je povisio profil rizika.

Bitno je imati na umu da ovdje pričamo o ETF-u na Bitcoin – pouzdanom, reguliranom proizvodu. Ovaj ETF za vaš uloženi novac zaista u podlozi kupuje Bitcoin, ne “oponaša” njegovu cijenu. 

Kako to izgleda u stvarnosti?

Uzmimo par stvarnih primjera.

Tijekom određenih burnih razdoblja na tržištima – recimo kad je S&P 500 izgubio skoro -15% nakon najave Trumpovih carina – Bitcoin je u istom razdoblju porastao 10%. Iako rizičan, ponašao se drugačije od klasičnih tržišta – i pomogao ublažiti pad.

Ovo je odličan primjer kako Bitcoin djeluje kao dobar diverzifikator.

Dugoročnije gledano, od dana kad je Trump izabran za predsjednika S&P 500 je porastao 9%, dok je Bitcoin otišao preko 70%. Bitcoin ovdje djeluje kao tzv. yield picker – alat koji (ako je pažljivo doziran) može podići ukupni povrat portfelja.

A što je s rizikom Bitcoina?

Po pitanju rizika smo odabrali konzervativniji pristup, ali s vrlo dobrim razlogom. Za naše klijente smo odabrali limit od 8% Bitcoina u najrizičnijem portfelju uz redovitu kontrolu i rebalans portfelja po potrebi.

ETF na Bitcoin omogućuje ulaganje bez potrebe za digitalnim novčanikom. Poštedjeli ste se komplikacija oko tehničkih izazova sa sigurnosnim ključevima, pristupa kripto-mjenjačnicama itd. Sve se odvija u reguliranom okruženju, kroz ETF instrument koji poznajete.

Što se mijenja u kripto svijetu?

Pojava spot Bitcoin ETF-ova u 2024. značajno je promijenila igru i potaknula snažan rast ulaganja u Bitcoin. Više ne ulažu samo entuzijasti – građanima je ovime omogućeno jednostavnije i sigurnije ulaganje u Bitcoin.

Također, sada su tu i institucionalni ulagači, banke i drugi veliki igrači. Velik broj novih investitora pomogao je i pogurati cijenu gore. Trenutna vrijednost spot ETF-ova na Bitcoin prelazi 150 milijardi dolara.

Napredak se vidi i u izgradnji infrastrukture. Primjerice, Mastercard je već objavio parterstva sa nekim od jakih crypto igrača : Circle, Kraken, Bybit… a napravio je i određene korake u spajanju kripto novčanika i omogućavanju plaćanja stablecoinovima pomoću tradicionalnih kartica.

Politički vjetrovi također pušu u tom smjeru:

• Trump se proglasio prvim “kripto predsjednikom”
• Napravio je smjenu povjerenika SEC-a (američkog financijskog regulatora) u korist crypto-friendly regulacije
• Uspostavio je crypto task force – radnu skupinu za izgradnju stabilnog regulatornog okvira, a u srpnju je donesen i The GENIUS Act, zakon koji regulira stabilne kriptovalute

Drugim riječima – kripto svijet postaje bitna tema, a kroz ETF sada mu možete pristupiti sigurno, jednostavno i promišljeno.

Kako početi ulagati s Genius ETF + KRIPTO?

Ako već koristite Genius app – jednostavno otvorite novi portfelj kroz uslugu ETF + KRIPTO. Minuta posla.

Ako tek krećete – preuzmite aplikaciju, iskoristite naš brzi vodič kroz registraciju i dobit ćete vrhunski portfelj prilagođen vašem investicijskom profilu. Sve ostalo vodi Genius – automatizirano, uz stručnu podršku tima kad vam treba.

🔗 Pokrenite svoj ETF + KRIPTO već danas – dovoljno je 50 EUR i 10 minuta.

📲 Aplikaciju preuzmite za Android ili iOS

Zaključak:

Ulaganje u kripto ne mora biti sve ili ništa. Uz Genius ETF + KRIPTO možete svoj pametan dugoročni plan obogatiti kontroliranim udjelom Bitcoina – kroz regulirani Bitcoin ETF, bez stresa i tehničkih komplikacija.

Vi upravljate svojim ciljevima. Genius upravlja vašim portfeljem.

Pridružite nam se i na našoj Genius Caffe Basic edukaciji za početnike – besplatno, online (Zoom) i bez komplikacija, svakog četvrtka. U dva sata naučit ćete sve što vam treba da razumijete osnove ulaganja, prednosti ETF-ova i kako koristiti Genius za svoj investicijski plan.

Imovinom upravlja InterCapital Digital Wealth Management, dio Interkapital grupe. Radi se o reguliranoj instituciji, pod punim nadzorom HANFA-e, regulatora hrvatskog financijskog tržišta. Vrijednost vaše imovine te ostvareni prinos ovisi o duljini ulaganja te o kretanjima tržišta. Zato su oscilacije oko očekivanog prinosa normalne (i očekivane), te ulaganje može dovesti do gubitka. Povijesni prinosi nisu jamstvo budućih prinosa.

Trenutna tržišna vrijednost vašeg ulaganja do iznosa 20.000,00 EUR dodatno je osigurana od strane Fonda za zaštitu ulagatelja, osnovanog temeljem Zakona o tržištu kapitala i upravljanog od strane SKDD-a, reguliranim od strane HANFA-e. Osiguranje se primjenjuje na trenutnu vrijednost imovine klijenta, ne na moguće promjene vrijednosti.

Dobit od investicije dulje od 2 godine ne podliježe oporezivanju. Za ulaganja kraća od 2 godine oporezivanje dobiti je usporedivo s oporezivanjem kamate na oročeni depozit u bankama.

Ovo je promidžbeni sadržaj. Pažljivo se informirajte o usluzi i pročitajte ugovornu dokumentaciju dostupnu u aplikaciji. Prije donošenja konačne odluke o ulaganju, potrebno je upoznati se sa Prospektom i pravilima ETF-a, te Dokumentom s ključnim informacijama. Značajni rizici kojima je fond izložen su kamatni rizik, valutni rizik, kreditni rizik, rizik koncentracije i rizik likvidnosti. Detaljan opis svih rizika kojima je fond izložen naveden je u Prospektu Fonda u dijelu „Rizici“.